Ảnh minh họa
Rửa tiền là quá trình hợp pháp hóa tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp, gây tổn hại cho nền kinh tế và làm xói mòn niềm tin vào hệ thống tài chính. Các ngân hàng, tổ chức tín dụng nói chung với vai trò trung gian tài chính, có nguy cơ trở thành công cụ cho các hoạt động rửa tiền của tội phạm.
Nhận thức rõ tầm quan trọng trong việc phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí huỷ diệt hàng loạt, góp phần vào những nỗ lực chung của toàn cầu trong việc hợp tác chống lại các tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, nhiều năm qua công tác phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố tại Quỹ Đầu tư phát triển thành phố Đà Nẵng đã trở thành một trong những nhiệm vụ trọng tâm nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật quốc gia và quốc tế, giúp duy trì uy tín, nâng cao niềm tin của khách hàng và đóng góp vào sự phát triển bền vững của nền kinh tế.
Với hơn 15 năm hoạt động, Quỹ đã triển khai đồng bộ, thực hiện đầy đủ, kịp thời công tác lập hồ sơ khách hàng và phân loại rủi ro, rà soát, cập nhật phân loại rủi ro với khoảng 60 khách hàng vay vốn tại Quỹ đảm bảo theo quy định, thực hiện đầy đủ chế độ báo cáo định kỳ; cập nhật thông tin mới về quy định pháp luật trên website của Quỹ để người quản lý, người lao động nắm thông tin và các thành viên, phòng ban đã phối hợp thực hiện tốt nhiệm vụ theo quy định đã ban hành và trong quá trình quan hệ tín dụng với khách hàng, không phát hiện trường hợp nào có dấu hiệu giao dịch bất thường, phức tạp, đáng ngờ tại Quỹ.
Kể từ khi Luật phòng chống rửa tiền năm 2022 có hiệu lực Quỹ đã cập nhật quy định như: quy định cụ thể hơn về thông tin nhận biết khách hàng trong biện pháp phòng, chống rửa tiền, bổ sung Quy trình báo cáo giao dịch phải báo cáo; Quy trình rà soát, phát hiện, xử lý và báo cáo giao dịch đáng ngờ; Quy trình báo cáo giao dịch có dấu hiệu liên quan đến tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt…
Theo đó, Quỹ sẽ từ chối hoặc ngừng giao dịch với khách hàng trong các trường hợp sau:
– Khách hàng từ chối cung cấp thông tin hoặc cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ, không nhất quán khiến Quỹ không thể hoàn thành việc nhận biết khách hàng hoặc cập nhật thông tin nhận biết khách hàng;
– Khách hàng/các bên liên quan đến giao dịch của khách hàng thuộc Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố hoặc danh sách tổ chức, cá nhân bị chỉ định có liên quan đến phổ biến và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền của Việt Nam lập theo quy định pháp luật;
Các giao dịch được khách hàng yêu cầu thực hiện có liên quan đến hoạt động phạm tội, bao gồm: giao dịch do người bị kết án theo quy định của pháp luật tố tụng hình sự yêu cầu thực hiện và tài sản trong giao dịch thuộc quyền sở hữu hoặc có nguồn gốc thuộc quyền sở hữu, quyền kiểm soát của người bị kết án đó; giao dịch liên quan đến tổ chức, cá nhân thực hiện hành vi có liên quan đến tội phạm tài trợ khủng bố.
Ngoài ra để tăng cường hiệu quả trong việc phòng chống rửa tiền Quỹ Đầu tư phát triển thành phố Đà Nẵng luôn chú trọng đào tạo và nâng cao nhận thức cho cán bộ nhân viên công tác. Các chương trình đào tạo nội bộ được tổ chức thường xuyên nhằm cập nhật kiến thức và nâng cao kỹ năng cho đội ngũ nhân viên về các phương pháp nhận diện giao dịch đáng ngờ và các biện pháp phòng chống rửa tiền. Điều này giúp đảm bảo rằng tất cả nhân viên, từ các bộ phận quan hệ xúc tiến khách hàng đến các bộ phận liên quan khác đều nhận thức rõ về tầm quan trọng và trách nhiệm trong việc ngăn chặn các hoạt động rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt là hoạt động quan trọng trong việc duy trì sự an toàn và minh bạch của hệ thống tài chính, tránh tình trạng vô tình tiếp tay cho các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
Quỹ Đầu tư phát triển thành phố Đà Nẵng cam kết tiếp tục nâng cao các biện pháp phòng chống rửa tiền, tuân thủ nghiêm ngặt và thường xuyên triển khai các biện pháp giám sát nhằm ngăn chặn các giao dịch của khách hàng liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo pháp luật Việt Nam và quốc tế.
V.H – B.T
