Quốc hội vừa ban hành Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng số 23/2026/QH16 ngày 10/9/2026, Luật có hiệu lực từ ngày 01/12/2026.
Đối với nội dung về phòng, chống rửa tiền, Luật sửa đổi, bổ sung nhằm hoàn thiện quy định về phòng, chống rửa tiền theo khuyến nghị của tổ chức quốc tế, cụ thể như sau:
– Sửa đổi khái niệm “chủ sở hữu hưởng lợi”, theo đó chủ sở hữu hưởng lợi có thể gồm nhiều cá nhân trực tiếp hoặc gián tiếp có quyền sở hữu, hoặc quyền kiểm soát thực tế đối với khách hàng.
– Hoàn thiện quy định về nhận biết khách hàng, xác minh thông tin nhận biết khách hàng qua tài khoản định danh điện tử, người đại diện theo uỷ quyền của tổ chức…
– Quy định trách nhiệm của đối tượng báo cáo trong việc báo cáo giao dịch đáng ngờ, trách nhiệm lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu.
– Bổ sung đối tượng báo cáo, dấu hiệu đáng ngờ liên quan lĩnh vực tài sản mã hóa…
Hình ảnh: Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước và Luật phòng, chống rửa tiền và Luật các tổ chức tín dụng
Xác định phòng, chống rửa tiền là nhiệm vụ trọng tâm để hạn chế rủi ro trong hoạt động nghiệp vụ, Quỹ Đầu tư phát triển TP Đà Nẵng luôn tuân thủ các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Căn cứ vào các nội dung sửa đổi, bổ sung quy định Luật số 23/2026/QH16, Quỹ Đầu tư phát triển TP Đà Nẵng sẽ rà soát, đề xuất sửa đổi quy định nội bộ ngay khi Luật có hiệu lực thi hành nhằm tạo hành lang pháp lý thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền trong thời gian tới.
Thanh Thảo – P. Thẩm định
